Hay dos tipos de realidades en los EE.UU. de Trump: una, que es la predilecta del presidente, y que se basa en que todo va de maravillas en la economía y la sociedad del país debido al Gran genio de Donald, y la otra, que pone la lupa en lo opuesto.

La primera, es ficta casi en todo su recorrido; mientas que la segunda es auténtica y tiene muchas verdades en sus fundamentos.

En la realmente verdadera, las cosas ya sea no se solucionan o empeoran en lo económico.

Una encuesta de abril de la Universidad de Michigan sostiene que la confianza del consumidor se desplomó a un mínimo histórico del 47,6 a un 10,7% en tan sólo un mes.

De acuerdo con las informaciones provistas por asociaciones que defienden a los consumidores, a finales del 2025, más de 110 millones de personas no pudieron pagar la totalidad de sus tarjetas de crédito. La Asociación de Banqueros del Consumidor resalta que no son los intereses el factor que impacta para el masivo impago, sino que son los costos en salud, vivienda, alimentos y energía los que se llevan la mayor parte de la deuda.

Respecto del costo de alimentos, la revista Money destacó que una libra de carne molida cuesta entre 6,49 y 8,96 dólares, superando el salario mínimo federal que es de 7,25 dólares por hora.

A la par de estos estudios, un equipo de expertos de The Century Foundation y Protect Borrowers determinaron que sigue aumentando la morosidad en los préstamos estudiantiles al constatar que uno de cada cinco prestatarios están en mora (un total de casi 9 millones de prestatarios). 

En dicha situación, la administración Trump limitó la cantidad de estudiantes que pueden solicitar ese tipo de ayuda y también suprimió algunos tipos de préstamos para graduados. Si bien la incertidumbre reina sobre lo que puede terminar ocurriendo, algunos, en el sistema educativo, creen que podría producirse un alivio a partir de mediados de este año cuando comiencen a aplicarse algunos programas de reembolsos. Pero otros dudan de la eficacia de estas medidas y estiman que el problema se agravará.

Otro informe de la Reserva Federal de Nueva York indica que, a diciembre de 2025, el 42,5 % de los recién graduados universitarios se encontraban subempleados, situación que, cinco meses después, no cambio en lo más mínimo.

Según una columna de opinión del analista político y empresarial, Vince Kolber, aparecida el 25 de marzo en RealClear Politics, El 17 de marzo de 2026, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos publicó discretamente el informe financiero del gobierno federal correspondiente al año fiscal 2025. Oculta entre sus tablas se encuentra una cifra que debería dominar el debate nacional, pero no lo hace: las obligaciones federales totales ascienden ahora a 130,12 billones de dólares.

Esa cifra no es un error de redondeo ni un argumento político. Proviene de la propia contabilidad del gobierno, que combina el saldo neto negativo declarado (impulsado principalmente por la deuda pública) con el valor actual de los déficits proyectados en los principales programas de seguridad social. Sin embargo, el debate público sigue girando casi exclusivamente en torno a la cifra mucho menor de títulos del Tesoro en circulación.

La magnitud del cambio es tan impactante como el total. En un solo año, las obligaciones totales aumentaron en aproximadamente 13 billones de dólares, un incremento del 11%. Durante el mismo período, el PIB real de Estados Unidos creció menos del 1%.

Esta brecha debería preocupar a cualquiera que considere importante la sostenibilidad fiscal. Cuando las obligaciones crecen más de diez veces más rápido que la economía que debe respaldarlas, la trayectoria no solo es insostenible, sino que se acelera hacia una debacle financiera estadounidense.

Las cosas están claras para muchos ciudadanos estadounidenses, quienes conocen la realidad verdadera, aunque quizá no la comprendan en sus ultimidades.